Treść książki
Przejdź do opcji czytnikaPrzejdź do nawigacjiPrzejdź do informacjiPrzejdź do stopki
Rozdział1.StabilnośćfinansowapaństwaasystemAML
zapewnik,wsposóboczywistytowłaśniesektorybankoweipowiązanesystemy
rozliczeńsąnajbardziejnarażonenaspekulacjeiłamanieprzepisówdotyczą-
cychprzeciwdziałaniapraniupieniędzyorazfinansowaniuterroryzmu.Dlatego
wcentrumzainteresowaniaznajdujesiękondycjasektorabankowego,gdyż
odgrywaonkluczowąrolęwkrajowymsystemiefinansowymiwprzestrzeganiu
przepisówAML.
Funkcjapłatniczawramachsystemufinansowegomazapewnićsprawnyprze-
pływidostępdopieniądzazjednoczesnymrespektowaniemograniczeńAML.
Zależyonam.in.odbezpieczeństwaiefektywnościdziałaniasystemupłatniczego
nadzorowanegoprzezbankcentralny,ajejzaburzeniemożenegatywniewpływać
nazaufaniedopieniądzaipowodowaćpowstawanieniepożądanychzjawisknp.
terroryzmu(tradycyjnegoicyberterroryzmu).Wobectegofunkcjerealizowane
przezsystemfinansowymożnawiązaćzfunkcjamipełnionymiwgospodarce
przezpieniądz(funkcjapłatnicza,cyrkulacyjna,miernikawartościitezauryza-
cyjną)20.
1.4.WPŁYWIZNACZENIESYSTEMUAML
NASTABILNOŚĆFINANSOWĄPAńSTWA
Zgodniezpostanowieniamiustawyzdnia18marca2018r.oprzeciwdziałaniu
praniupieniędzyorazfinansowaniuterroryzmu21,systemprzeciwdziałaniapraniu
pieniędzyorazfinansowaniuterroryzmutworzą:
•instytucjecentralne,
•instytucjeobowiązane,
•instytucjewspółpracujące.
Doinstytucjicentralnych(organyinformacjifinansowej)zaliczmy:Generalny
InspektorInformacjiFinansowej,orazministerwłaściwydosprawinstytucjifinan-
sowej.PonadtocałysystemAMLtworząjednostkiwspółpracujące,czyliorgany
administracjirządowejisamorząduterytorialnego,innepaństwowejednostki
organizacyjneorazNarodowyBankPolski,KomisjaNadzoruFinansowegooraz
NajwyższaIzbaKontroli22.
WażnefunkcjewsystemieAMLpełniąpodmioty,określaneprzezustawo-
dawcęjakoinstytucjeobowiązane.Wpostanowieniachart.2ust.1ustawazdnia
18marca2018r.oprzeciwdziałaniupraniupieniędzyorazfinansowaniuterro-
20Pieniądzijegooddziaływanienaotoczenie,red.P.Sitek,Warszawa2016.
21T.j.Dz.U.z2021r.,poz.1132,1163,1535.
22M.Capiga,Bezpieczeństwoinstytucjifinansowychjakoinstytucjiobowiązanychwsystemie
przeciwdziałaniapraniupieniędzy,nStudiaEkonomiczne”2014,nr171,s.120-131.
29
